Produk Terstruktur Kripto: Memaksimalkan Imbal Hasil di Tengah Kondisi Pasar yang Bergejolak

Pasar kripto terkenal buruk karena volatilitasnya, yang dicontohkan oleh peristiwa penuh gejolak di tahun 2022 ketika Bitcoin anjlok ke titik terendah bersejarah sekitar $17.000 selama salah satu yang paling katastropikkripto anjlokdalam sejarahnya.Namun, pada awal tahun 2024, Bitcoin mengalami reli yang luar biasa, memecahkan rekor dengan harga tertinggi sepanjang masa (all-time high) baru sebesar lebih dari $73.730 pada pertengahan Maret 2024. 

Mengingat fluktuasi dramatis ini, banyak investor ritel dan institusional sedang mencari cara untuk memaksimalkan aset mereka sambil memanfaatkan volatilitas. Volume perdagangan untuk derivatif kripto meningkat, dan penggunaan futures, opsi, dan perpetual swap untuk lindung nilai terhadapperistiwa risiko ekor semakin populer.

Namun, perdagangan derivatif kriptobisa menjadi sangat kompleks, dan investor pemula beralih ke solusi siap pakai dan/atau produk terstruktur untuk berpartisipasi dalam bidang ini.

Artikel ini mengulas produk terstruktur kripto dan mengapa produk tersebut menjadi populer di kalangan investor ritel dan institusional.



Poin-Poin Penting:

• Volatilitas ekstrem pasar kripto, yang dibuktikan dengan peristiwa seperti kehancuran tahun 2022 dan reli pemecah rekor setelahnya pada awal 2024, menekankan perlunya produk terstruktur kripto yang dirancang untuk lindung nilai terhadap volatilitas.

• Bybit Produk Terstruktur menawarkan peluang bagi investor untuk menavigasi pasar kripto yang tidak menentu dengan mudah, menawarkan fleksibilitas yang disesuaikan untuk membantu setiap pelanggan mencapai tujuan investasi mereka.

• Produk Terstruktur seperti Aset Ganda, Double-Win, Beli Diskon dan Smart Leverage menyediakan berbagai strategi bagi investor untuk mengamankan keuntungan yang lebih besar.



Apa Itu Produk Kripto Terstruktur?

Produk terstruktur Kripto adalah investasi terpaket yang dikaitkan dengan aset digital untuk meningkatkan metrik risiko-pengembalian bagi investor. Derivatif keuangan ini (produk keuangan yang memperoleh nilai dari aset digital dasar, sepertiBTC, ETH dan USDT) dapat disesuaikan dan sering dirancang untuk Lindung Nilai terhadap volatilitas sambil meningkatkan imbal hasil dan mengamankan pokok bagi investor.

Secara tradisional, produk terstruktur telah memberikan akses mudah bagi investor ritel ke instrumen derivatif yang sebelumnya sulit dijangkau dan membantu mereka mencapai tujuan risiko-imbal hasil mereka.

Bank investasi biasanya menawarkan produk terstruktur kepada nasabah manajemen kekayaan mereka untuk imbal hasil yang disesuaikan di pasar keuangan. Produk tersebut juga dapat dijual ke pasar massal ritel.

Produk terstruktur sering kali terlihat seperti sekuritas tradisional dengan profil pembayaran, mirip dengan obligasi atau sertifikat Deposit, tetapi dengan arus kas yang terkait dengan kinerja aset dasar lainnya. Bank menggunakannya sebagai cara untuk mengelola volatilitas aset yang mereka miliki.

Produk terstruktur kripto telah diluncurkan sejak kuartal pertama tahun 2021. Berbagai produk terstruktur berharap dapat memanfaatkan meningkatnya kesadaran dan peluang untuk mempertahankan imbal hasil di lingkungan kripto yang sangat volatil.

Apa yang Membuat Produk Kripto Terstruktur Layak Dicoba?

Produk terstruktur Kripto memiliki keunggulan tersendiri dalam memungkinkan investor memperoleh keuntungan dengan tingkat yang lebih tinggi dibandingkan produk lain, sambil secara bersamaan melindungi modal mereka. Berbeda dengan produk keuangan lainnya, modal awal Anda dijamin tidak peduli arah pasar. Yang mungkin Anda rugikan hanyalah potensi keuntungan Anda.

Dengan produk terstruktur Kripto,HODLtrader dan investor dapat mengakses aset yang sebelumnya sulit dijangkau dan melakukan lindung nilai atas posisi mereka sambil meraup keuntungan di pasar bullish dan bearish. Perlu dicatat bahwa bauran aset dasar dapat disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan khusus, profil risiko, dan ekspektasi setiap investor.

Kelebihan dan Kekurangan Produk Terstruktur Kripto

Produk terstruktur kripto menawarkan koleksi derivatif kripto dalam kemasan yang formatnya lebih mudah diakses oleh pemula. Namun, terdapat batasan pada jumlah yang dapat Anda peroleh. Untuk membantu Anda memutuskan apakah ini produk investasi yang tepat bagi Anda, berikut adalah keuntungan dari produk terstruktur kripto serta kekurangannya.

Kelebihan

• Memungkinkan Anda meraup keuntungan dari produk bullish dan bearish, apa pun sentimen pasarnya.

• Tingkatkan manajemen risiko volatilitas

• Serupa dengan obligasi tetapi dengan periode penguncian yang lebih pendek.(bervariasi berdasarkan produk)

• Dapat disesuaikan untuk memenuhi tujuan investasi pribadi dan selera risiko Anda

• Menawarkan eksposur ke pasar mata uang kripto tanpa perlu membeli dan menyimpan aset digital secara langsung

• Mungkin diatur di berbagai yurisdiksi

• Memiliki mekanisme bawaan untuk membatasi kerugian(bervariasi berdasarkan produk)

Kontra

• Modal pokok tidak terlindungi

• Dapat terkesan rumit bagi investor baru.

• Dapat dikenakan biaya tambahan untuk beberapa produk.

• Dapat lebih mahal dibanding sekuritas lain karena biaya pengembangan dan peluncuran yang lebih tinggi.

Produk Terstruktur Bybit

Mengingat meningkatnya kesadaran akan manfaat produk terstruktur kripto di pasar kripto yang volatil, produk terstruktur kripto menjadi semakin populer. Menimbang kelebihan dan kekurangan sebelum berinvestasi sangatlah penting.

Bybit menawarkan empat Produk Terstruktur yang bekerja dengan baik di berbagai pasar: Aset Ganda, Double-Win, Beli Diskon, dan Smart Leverage. Perlu diperhatikan bahwa keempat produk ini tidak memiliki perlindungan pokok. Oleh karena itu, jika pasar tidak bergerak sesuai keinginan Anda, Anda berisiko kehilangan sebagian atau bahkan seluruh investasi awal Anda.

Bybit Dual Asset

Bybit Dual Asset adalah alat spekulasi yang membantu Anda memanfaatkan pergerakan harga kecil di pasar dalam rentang waktu short untuk mendapatkan hingga 500% APR. Ini berfungsi selama keduanya pasar bearish dan pasar bullish, dan menawarkan APR yang lebih tinggi dengan setoran lebih awal.

Dengan Aset Ganda, Anda perlu berlangganan (deposit) aset Anda untuk memprediksi arah harga aset kripto pilihan Anda dalam jangka waktu tetap. Setelah aset Anda dilanggan, aset tersebut akan dikunci dan tidak dapat ditebus hingga tanggal penyelesaian. Meskipun imbal hasil mungkin dijamin saat jatuh tempo, selama masa pergerakan pasar yang merugikan, imbal hasil Anda mungkin lebih kecil dari aset yang Anda langgani.

Anda dapat memilih untuk beli rendah atau jual tinggi. Dengan opsi pertama, Anda menginvestasikan USDT dan memilih Harga Target yang lebih rendah dari harga saat ini, dan dengan opsi kedua, Anda menginvestasikan BTC dan memilih Harga Target yang lebih tinggi dari harga saat ini. Pada tanggal penyelesaian, Anda akan menerima imbal hasil baik dalam USDT atau mata uang kripto pilihan Anda, berdasarkan hasil perdagangan Anda.

APR Lebih Tinggi Memberikan Imbal Hasil Lebih Tinggi

Aset Ganda memberikan imbal hasil lebih tinggi dibandingkan jika Anda berdagang secara normal, berkat APR tinggi yang Anda terima. Misalnya, jika Anda membeli di harga rendah $20.000, saat jatuh tempo, jika Harga Penyelesaian ≤ Harga Target, Anda akan berhasil membeli kripto target dengan harga yang Anda inginkan menggunakan USDT yang Anda langgani dan mendapatkan penghasilan bunga. Bahkan jika Harga Penyelesaian melebihi Harga Target dan Anda gagal membeli kripto target, Anda tetap akan menerima jumlah langganan dan penghasilan bunga Anda dalam USDT.

Bybit Upgrade Aset Ganda

Aset Ganda terbarutingkatkan ke versi 2.0menawarkan fleksibilitas yang lebih besar, dengan hingga 25 aset kripto yang didukung, termasuk BTC, ETH, DOGE, Sol dan AVAX. Ini juga termasuk sebuah Investasi Ulang Otomatiskomponen untuk membantu Anda berlangganan kembali secara otomatis ke Paket Aset Ganda dengan pengaturan yang sama, berdasarkan langganan sukses terakhir Anda.

Untung Ganda

Untung Gandaadalah kendaraan spekulatif lain yang membantu Anda lindung nilai terhadap volatilitas pasar dan meraih keuntungan dari pergerakan harga signifikan yang melebihi jangkauan yang telah ditentukan. Namun, jika Harga Penyelesaian berada dalam jangkauan saat kedaluwarsa, Anda tidak akan memperoleh keuntungan apa pun.

Double-Win diperuntukkan bagi pasar industri Kripto yang tidak dapat diprediksi, dan menawarkan keunggulan seperti kecepatan penyelesaian, memungkinkan trader untuk segera memanfaatkan pergerakan pasar yang dinamis dan potensi imbal hasil yang diperbesar denganLeverage hingga 500x. Leverage tinggi ini mendukung potensi imbal hasil yang lebih besar, yang berarti hal ini juga disertai dengan risiko kehilangan seluruh jumlah investasi. Oleh karena itu, sangatlah penting bagi investor yang tertarik pada Double-Win untuk menyadari sepenuhnya mekanisme di balik alat ini serta risiko-risiko terkaitnya.

Beli Diskon

Beli Diskonadalah produk yang tidak terproteksi pokoknya yang cocok bagi investor yang ingin memperoleh BTC atau ETH dengan harga diskon di pasar bearish atau selama periode volatilitas rendah. Ada dua skenario optimal untuk Beli Diskon:Skenario KO dan Skenario Pembelian.

Skenario Knockout adalah ketika Harga Penyelesaian lebih tinggi dari Harga Knockout, memungkinkan Anda menerima investasi pokok Anda ditambah APR tambahan dalam USDT. Untuk Skenario Beli, jika Harga Penyelesaian lebih rendah dari Harga Knockout tetapi lebih tinggi dari Harga Pembelian, Anda dapat membeli kripto yang Anda inginkan dengan Harga Pembelian. Namun, jika Harga Penyelesaian ≤ Harga Pembelian, maka membeli kripto tidak akan lagi menguntungkan.

Smart Leverage

Smart Leverage adalah alat fleksibel yang dapat membantu Anda meraup keuntungan lebih besar selama masa volatilitas tinggi. Anda dapat memilih untuk long atau shorttoken kripto yang dipilih (BTC, ETH, BNBdan SOL) dengan leverage hingga 200x, tanpa adarisiko likuidasisebelum Tanggal Penyelesaian. Smart Leverage juga memungkinkan Anda untuk menukarkan dan mengamankan keuntungan Anda kapan saja sebelum kedaluwarsa.

Jika Anda memilih untuk Long, dan Harga Penyelesaian adalah ≥ Harga Impas, Anda akan menerima jumlah pokok Anda dan keuntungan yang diperoleh melalui leverage. Namun, jika Harga Penyelesaian lebih rendah dari Harga Impas,Anda akan mengalami kerugian, dengan skenario terburuk adalah kehilangan seluruh investasi Anda. Sebaliknya, untuk posisi Short, jikaHarga Penyelesaian ≤ Harga Impas, Anda akan menerima baik jumlah pokok Anda maupun keuntungan yang diperoleh melalui leverage.

Jika Harga Penyelesaian melebihi Harga Impas,Anda akan mengalami kerugian, bahkan mungkin kehilangan seluruh investasi Anda.

Karena penggunaan leverage dapat memperbesar keuntungan maupun kerugian, sangat penting bagi Anda untuk memahami mekanisme Smart Leverage sepenuhnya sebelum menggunakannya.



Intinya

Produk terstruktur Kripto menawarkan solusi yang dibuat khusus yang dirancang untuk meningkatkan manfaat risiko-imbal hasil baik bagi investor ritel maupun institusional di pasar kripto yang fluktuatif. Bybit Produk Terstruktur — Aset Ganda, Double-Win, Beli Diskon dan Smart Leverage — menyediakan berbagai strategi yang membantu investor berpotensi mendapatkan imbal hasil lebih tinggi, memberdayakan investor untuk menavigasi fluktuasi pasar dengan lancar dan mengeksekusi strategi derivatif kompleks yang sebelumnya sulit dijangkau. Layanan yang menguntungkan ini menawarkan pendekatan canggih untuk mengelola dan mendapatkan keuntungan dari investasi kripto.

#BelajarBersamaBybit