Tanya Jawab — Verifikasi Uji Tuntas Ditingkatkan (EDD)

Apa itu Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD)?

Uji Tuntas yang ditingkatkan adalah proses verifikasi tambahan yang mungkin diperlukan ketika aktivitas akun tertentu atau pemeriksaan regulasi memicu peninjauan yang lebih mendalam. Hal ini membantu memastikan bahwa semua dana di platform kami berasal dari sumber yang sah dan dapat diverifikasi. Ini adalah langkah kepatuhan yang normal dan tidak menunjukkan adanya kesalahan apa pun.

Informasi apa yang perlu saya berikan?

Saat menyelesaikan EDD, Anda akan diminta untuk memberikan informasi tentang:

a. Sumber Dana (SOF)

SOF menjelaskan dari mana uang yang Anda depositkan ke akun Bybit Anda berasal.

Contoh: gaji, tabungan, pendapatan bisnis, penjualan aset, hasil pinjaman, pendapatan investasi, dll.

SOF selalu berupa dana likuid yang digunakan untuk melakukan deposit dan perdagangan.

b. Sumber Kekayaan (SOW)

SOW menjelaskan bagaimana Anda membangun total kekayaan Anda dari waktu ke waktu.

Contoh: pekerjaan jangka panjang, bisnis yang menguntungkan, investasi, warisan, kepemilikan real estat, dll.

SOW mencakup aset likuid dan tidak likuid, termasuk kepemilikan kripto dan tradisional.

Perbedaan Utama Antara SOF dan SOW:

SOF = dana spesifik yang digunakan untuk melakukan deposit.
SOW = latar belakang keuangan Anda secara keseluruhan dan bagaimana kekayaan Anda dibangun.

Anda mungkin diminta untuk menyerahkan dokumen yang mendukung SOF dan SOW.

Mengapa Bybit memerlukan informasi Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?

Bybit berkomitmen untuk menyediakan lingkungan perdagangan yang aman dan patuh. Meminta informasi Sumber Dana dan Sumber Kekayaan memungkinkan platform untuk:

Mematuhi persyaratan AML/CTF serta berbagai persyaratan peraturan lainnya
Mencegah kejahatan keuangan
Memahami dan menilai risiko pengguna dan pola transaksi

Melindungi platform dan penggunanya

Proses ini merupakan standar di seluruh bursa dan lembaga keuangan yang teregulasi, dan memastikan bahwa semua transaksi sah dan sepenuhnya patuh.

Apa saja Identitas (ID) yang dapat diterima untuk EDD?

Jenis Dokumen	Contoh Gambar	Persyaratan
Kartu identitas (ID)		Dokumen harus: Menampilkan nama depan, nama tengah, dan nama belakang; Menampilkan tanggal dan tempat lahir dengan jelas; Menunjukkan kebangsaan/kewarganegaraan; Menampilkan nomor identifikasi unik (misalnya nomor paspor, nomor KTP); Menunjukkan dengan jelas tanggal penerbitan dan kedaluwarsa dokumen; Berisi foto individu; Menampilkan negara/otoritas penerbit
Paspor
Surat Izin Mengemudi
Izin tinggal

Apa saja Dokumen Bukti Tempat Tinggal (POR) yang dapat diterima untuk EDD?

Jenis Dokumen	Contoh Gambar	Persyaratan
Tagihan utilitas (misalnya air, listrik, gas, telepon rumah)		Dokumen harus: Tagihan utilitas terbaru, tidak lebih dari 3 bulan; Berisi nama lengkap individu; Menunjukkan alamat tempat tinggal dengan jelas; Menampilkan perusahaan/penyedia utilitas penerbit, logo; Sebutkan tanggal penerbitan.
Perjanjian sewa		Berisi nama lengkap individu; Menunjukkan alamat tempat tinggal dengan jelas; Berisi tanda tangan kedua belah pihak (pemilik dan penyewa); Sebutkan tanggal mulai dan durasinya.
Surat konfirmasi dari Departemen Migrasi		Berisi nama lengkap individu; Menunjukkan alamat tempat tinggal/tempat tinggal yang dinyatakan dengan jelas; Sebutkan tanggal penerbitan, otoritas penerbit, dan periode konfirmasi; Berisi stempel resmi, kop surat, atau segel digital;
Rekening koran		Berisi nama lengkap individu; Berasal dari lembaga keuangan yang teregulasi (rekening koran dari bank digital seperti PayPal tidak dapat diterima); Sebutkan nama dan logo bank penerbit; Tampilkan tanggal atau periode penerbitan.

Apa saja Sumber Dana (SOF) yang dapat diterima untuk EDD?

Jenis Dokumen	Contoh Gambar	Persyaratan
Rekening koran		Dokumen harus: Rekening koran terbaru, tidak lebih dari 3 bulan berturut-turut, yang menunjukkan semua riwayat transaksi (pembayaran masuk & keluar); Menampilkan dengan jelas: nama lengkap pemegang rekening, nomor rekening (IBAN), nama dan logo bank.
Slip gaji		Merupakan 3 slip gaji berturut-turut terbaru, yang dengan jelas menunjukkan tanggal penerbitan; Berisi nama lengkap karyawan dan nama resmi perusahaan; Menampilkan rincian penghasilan (jumlah, mata uang).
Kontrak kerja		Masih berlaku dan valid; Berisi nama lengkap karyawan dan nama resmi perusahaan; Menyatakan dengan jelas tanggal penandatanganan dan tanggal efektif; Ditandatangani oleh kedua belah pihak; Berisi gaji pokok dan mata uang.
Perjanjian jual beli		Berisi nama resmi lengkap kedua belah pihak (penjual dan pembeli) dan tanggal penandatanganan; Mencantumkan deskripsi aset yang dijual (misalnya properti, kendaraan, kepemilikan bisnis, atau lainnya); Menyatakan dengan jelas total harga jual, mata uang, metode pembayaran, dan waktu kredit.
Perjanjian pinjaman		Berisi nama resmi lengkap kedua belah pihak (pemberi pinjaman dan peminjam) dan tanggal penandatanganan; Ditandatangani oleh kedua belah pihak; Menyatakan tujuan pinjaman; Menyatakan dengan jelas jumlah, mata uang, dan metode pembayaran; Menampilkan tanggal penandatanganan dan tanggal efektif pencairan; Dokumen harus menunjukkan suku bunga (jika berlaku); Menyatakan jadwal dan metode pembayaran kembali.
Dokumen warisan		Berisi nama lengkap penerima manfaat; Jika berlaku – bukti hubungan; Menampilkan tanggal kematian. Menyatakan jenis aset yang diwariskan, perkiraan atau nilai yang dinyatakan, dan mata uang. Menampilkan jumlah total dan tanggal kredit. Berisi tanda tangan pelaksana/notaris atau pengacara.
Laporan dividen atau pendapatan investasi		Berisi nama lengkap pemegang rekening; Sebutkan jenis kepemilikan manfaat dari investasi (misalnya, pemegang saham langsung, pemegang rekening dana, atau lainnya); Berisi nama hukum lengkap perusahaan atau platform investasi yang menerbitkan pendapatan; Menampilkan jenis pendapatan, jumlah, mata uang, dan tanggal pembayaran; Dokumen resmi (bukan dibuat sendiri).
Riwayat perdagangan		Menunjukkan nama pemegang akun perdagangan; Menunjukkan nama platform perdagangan. Menampilkan rentang tanggal periode perdagangan; Menampilkan semua riwayat perdagangan (deposit, penarikan, perdagangan, untung/rugi, saldo penutupan, aktivitas P2P); Menampilkan mata uang kripto yang digunakan dalam riwayat perdagangan.

Kapan Bybit meminta saya untuk menyelesaikan Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD)?

Untuk mematuhi peraturan anti-pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme yang berlaku, Bybit dapat meminta verifikasi tambahan ketika indikator risiko tertentu atau ambang batas regulasi terpenuhi. Proses ini membantu kami memastikan keamanan platform dan kepatuhan terhadap regulasi. Informasi yang diminta hanya digunakan untuk tujuan kepatuhan dan dikelola sesuai dengan persyaratan perlindungan data.

Bagaimana perbedaan EDD dengan KYC biasa di Bybit?

KYC (Know Your Customer) biasa di Bybit mencakup pemeriksaan dasar seperti memverifikasi identitas dan bukti alamat Anda. Setelah ini selesai, Anda biasanya dapat mengakses fitur inti platform, sesuai dengan batasan yang berlaku.

EDD melangkah lebih jauh. Ketika EDD diperlukan, kami mungkin:

Meminta informasi tambahan tentang Sumber Dana (SOF) dan Sumber Kekayaan (SOW) Anda
Meninjau perilaku transaksi Anda secara lebih terperinci, termasuk arus fiat dan kripto
Melakukan penyaringan yang ditingkatkan (misalnya, pemeriksaan PEP/sanksi, pemeriksaan media yang merugikan)
Menerapkan pemantauan berkelanjutan yang lebih ketat terhadap aktivitas Anda jika diwajibkan oleh regulasi

Sederhananya: KYC mengonfirmasi siapa Anda; EDD membantu kami memahami dari mana dana Anda berasal dan bagaimana Anda menggunakan platform ini.

Apakah EDD mencakup dompet kripto dan aktivitas on-chain saya?

Ya. Sebagai platform kripto, Bybit dapat meninjau aktivitas fiat dan kripto Anda sebagai bagian dari EDD.

Kami mungkin meminta Anda untuk:

Memberikan alamat dompet yang Anda miliki atau kendalikan
Membagikan ekspor riwayat transaksi atau tangkapan layar dari dompet spesifik atau bursa lainnya
Menjelaskan deposit/penarikan dalam jumlah besar atau yang tidak biasa (misalnya, dari meja OTC, protokol DeFi, atau platform pihak ketiga)

Kami juga dapat menggunakan perangkat analitik blockchain untuk membantu memverifikasi bahwa dana kripto Anda berasal dari sumber yang sah dan konsisten dengan Sumber Dana dan Sumber Kekayaan yang Anda nyatakan. Ini adalah bagian dari kewajiban kami untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan aktivitas terlarang lainnya.

Apakah akun Bybit saya akan dibatasi selama EDD, dan bagaimana cara menghindari penundaan?

Dalam beberapa kasus, fitur-fitur tertentu dari akun Bybit Anda (misalnya, penarikan, perdagangan P2P, atau jalur on/off fiat) mungkin dibatasi untuk sementara waktu saat peninjauan EDD Anda sedang berlangsung. Hal ini normal dan memungkinkan tim kepatuhan kami untuk menyelesaikan pemeriksaan yang diperlukan dengan aman.

Anda dapat membantu memastikan peninjauan yang lancar dan lebih cepat dengan:

Mengunggah dokumen yang jelas, terbaca, dan lengkap (tidak terpotong, tidak diedit, atau tidak ada halaman yang hilang)
Memastikan nama, tanggal, jumlah, dan alamat Anda terlihat serta sesuai dengan informasi akun Bybit Anda
Memberikan laporan mutasi atau kontrak lengkap, bukan hanya tangkapan layar sebagian
Merespons dengan segera jika tim kami meminta informasi tambahan atau klarifikasi apa pun

Apa yang terjadi jika saya tidak memberikan informasi yang diminta?

Kegagalan untuk memberikan informasi dan dokumentasi SOF atau SOW yang diminta dalam jangka waktu yang ditentukan dapat mengakibatkan:

Pembatasan pada fungsi akun, termasuk deposit, penarikan, atau perdagangan
Keterlambatan dalam memproses transaksi

Memberikan informasi yang akurat memastikan akses tanpa gangguan ke layanan Bybit dan membantu menjaga kepatuhan terhadap hukum yang berlaku.

Dapatkah saya memberikan beberapa sumber dana atau kekayaan?

Ya. Pengguna dapat memiliki beberapa sumber yang sah, seperti kombinasi dari gaji, pendapatan bisnis, dan hasil investasi.

Bagaimana informasi saya ditangani, dan apakah informasi pribadi saya aman?

Semua informasi yang diberikan ditangani dengan aman dan sesuai dengan peraturan perlindungan data dan privasi yang berlaku. Informasi tersebut digunakan semata-mata untuk tujuan kepatuhan dan tinjauan peraturan.